Global Markets

O Caixagest Global Markets é um Fundo Especial de Investimento (FEI) Aberto com duração máxima de 4 anos e com o objectivo de pagamento de um rendimento mínimo de 4% (TNB)* , acrescido ao capital inicialmente investido, no final do prazo.

Este novo fundo adopta uma política de investimento que tem por objectivo a distribuição de um rendimento bruto no final do quarto ano, correspondente a 60% da média aritmética das variações apuradas trimestralmente**, face à data de inicio do fundo, de um cabaz composto por 5 fundos Caixagest, com um mínimo de 4% (TNB)*.

Os fundos que integram o cabaz de referência e as respectivas ponderações no mesmo são as seguintes:

Fundo	Ponderação
Caixagest Acções Portugal	17,5%
Caixagest Acções Europa	17,5%
Caixagest Acções EUA	17,5%
Caixagest Acções Oriente	17,5%
Caixagest Obrigações Euro	30,0%

A carteira do fundo será composta por obrigações estruturadas emitidas pela Caixa Geral de Depósitos, SA. (Caixa), tem como objectivo o pagamento do rendimento e o capital inicial investido, a todos os investidores que permaneçam até ao último dia do fundo.

Na data de liquidação do fundo, independentemente do momento em que é efectuada a subscrição, o participante obterá o capital e o rendimento sobre o valor inicial da unidade de participação para efeitos de constituição do fundo (5 Euros).

Ao subscrever o FEI Caixagest Global Markets de 19 de Janeiro a 15 de Fevereiro de 2010 usufrua da isenção de comissão de subscrição.

Invista numa Solução Global.
Banco, Banco é Caixa.

Subscrições nas Agências da Caixa e no Serviço Caixadirecta on-line em www.cgd.pt.

Caracteristicas do FEI Aberto Caixagest Global Markets

Período de pré- subscrição: 19 de Janeiro a 15 de Fevereiro de 2010

Data de início: 17 de Fevereiro de 2010.

Prazo do fundo: 4 anos

Data de liquidação: 17 de Fevereiro de 2014, sendo o pagamento aos participantes efectuado no dia 24 de Fevereiro de 2014.

Comissões:
-> Subscrição: 0%, para pedidos de 19 de Janeiro a 15 de Fevereiro de 2010 e 5%, para pedidos de 17 de Fevereiro de 2010 até à liquidação do Fundo.
-> Resgate: 1,5%, para pedidos até 17 de Fevereiro de 2014 (exclusive) e 0%, para pedidos a partir de 17 de Fevereiro de 2014 (inclusive).

Rendimento:
Em cada data de apuramento trimestral** será calculada, para cada fundo, a variação face ao valor inicial.

De seguida, será obtida a Variação Trimestral do Cabaz Global Markets*** obtida a partir da média ponderada das “variações” trimestrais dos fundos.

Na data de liquidação do fundo, primeiro calcular-se-á a Variação Média do Cabaz Global Markets, ou seja a média das 16 Variações Trimestrais do Cabaz Global Markets.

Por fim, será determinado o rendimento bruto, que corresponderá a 60% da Variação Média do Cabaz Global Markets, com um mínimo de 4% (TNB).

Os rendimentos previstos pelo fundo são calculados e pagos sobre o valor inicial da unidade de participação utilizada para efeitos de constituição do fundo, €5. Os rendimentos distribuídos estão sujeitos a tributação na esfera do fundo à taxa de IRS em vigor, actualmente de 20%.

Liquidez:
As subscrições/resgates têm uma periodicidade semanal, no entanto os pedidos podem ser dirigidos à Caixa (entidade comercializadora) em qualquer dia da semana.
As subscrições/resgates após a data de constituição do fundo são efectuadas ao valor da unidade de participação divulgado na data do movimento efectivo, acrescido/deduzido da respectiva comissão.

Riscos
Risco de rendimento
O rendimento a receber no final do quarto ano está associado à variação, desde a data de constituição do FEI Caixagest Global Markets, de um cabaz de 5 fundos da Caixagest, pelo que o rendimento do fundo está indirectamente exposto ao risco de variação da cotação dos activos que compõem o cabaz. Se a variação for negativa ou nula, os participantes auferirão 4% - taxa bruta no período-, dependendo do bom cumprimento das responsabilidades por parte da Caixa.

Risco de crédito
Os empréstimos obrigacionistas da Caixa, que integram a carteira do fundo, prevêem o pagamento do rendimento e do capital do fundo. O fundo está, portanto, exposto ao risco de crédito do emitente dessas obrigações, pelo que, o pagamento do rendimento e o reembolso de capital na data de liquidação do fundo dependem do bom cumprimento das responsabilidades por parte da Caixa.

Risco fiscal
Uma alteração adversa do regime fiscal poderá diminuir os rendimentos pagos.

Risco de conflito de interesses
Alerta-se para a possibilidade de existência de eventuais situações de conflitos de interesses, uma vez que o banco emitente das obrigações que irão integrar o património do fundo, a Caixa, e a sociedade gestora dos 5 fundos, integrantes no cabaz das obrigações, e do fundo, a Caixagest - Técnicas de Gestão de Fundos S.A, fazem parte do mesmo grupo económico que tem a Caixa por sociedade dominante.

Os participantes que subscrevem o Fundo após a data de constituição, além de suportarem uma comissão de 5%, efectuarão a subscrição ao valor da unidade de participação divulgado na data de subscrição efectiva. O pedido de resgate é efectuado a preço desconhecido, sendo o valor deduzido da comissão de resgate de 1,5%, até 17/02/2014.

Os rendimentos previstos serão pagos sobre valor inicial da unidade de participação utilizada para efeitos de constituição do Fundo (5 euros). O Fundo não tem garantia de capital nem de rendibilidade. O Fundo possui um prazo de pré-aviso de resgate de uma a duas semanas.

*Taxa Nominal Bruta. O capital investido e os rendimentos previstos pelo fundo são calculados e pagos sobre o valor inicial da unidade de participação utilizada para efeitos de constituição do Fundo, €5, sujeitos à tributação na esfera do fundo à taxa de IRS em vigor, actualmente de 20%.

** Datas de apuramento trimestral: 17 de Maio de 2010; 17 de Agosto de 2010; 17 de Novembro de 2010; 17 de Fevereiro de 2011; 17 de Maio de 2011; 17 de Agosto de 2011; 17 de Novembro de 2011; 17 de Fevereiro de 2012; 17 de Maio de 2012; 17 de Agosto de 2012; 19 de Novembro de 2012; 18 de Fevereiro de 2013; 17 de Maio de 2013; 19 de Agosto de 2013; 18 de Novembro de 2013; 12 de Fevereiro de 2014.

*** Variação Trimestral do Cabaz Global Markets: média aritmética das variações trimestrais face ao valor inicial dos fundos de acordo com o mecanismo enunciado no prospecto simplificado e completo do fundo. A variação de um fundo corresponde à variação percentual entre a sua cotação na data de observação trimestral e a sua cotação na data de início do FEI Caixagest Global Markets.

Faça o download do folheto do Fundo, clique aqui.

Esta informação, não dispensa a consulta do Prospecto.